khv_man

Хо Чи Мин, вид с Bitexco Financial Tower:



Бангкок, вид с Baiyoke Hotel:



Куала Лумпур, с Petronas Towers:



Гонконг, с Victoria Peak:



Сингапур, с Capital Tower:



Гуанджоу, с Canton Tower:

В путешествиях всегда узнаешь что-то интересное и получаешь пищу для размышлений. На этот раз повезло не только посмотреть природу и жизнь людей, но и познакомиться с тайским художником на борту рейса Бангкок-Шеньжень.

Свои работы в разных стилях искусства Васан Ситхикэт посвящает политике и острым социально-экономическим темам. Увидев пару фотографий на экране его ноутбука, я был впечатлен его социальным чутьем и степенью понимания, которые не часто встретишь даже среди профессионалов - коллег по банковской сфере. Несмотря на яркий протестный характер своих работ, Васан признан на международном уровне, и участвовал в многочисленных выставках на разных континентах. Возможно, моя небольшая помощь поможет организовать его выставку в Пекине; редактор тамошнего журнала искусств считает, что это будет очень интересно китайской публике. Буду рад помочь его выставке в России.

Чтобы лучше понять работы Васана, нужно знать немного о социально-экономической ситуации в Тайланде. Как и Россия, Тайланд стал жертвой глобализации с вытекающими последствиями. Спецификой Тайланда является развитая секс-индустрия, видимо поэтому в работах Васана политические темы порой выражены через сексуальные образы. (позже добавлю пример)

Делюсь парой его недавних работ, многие другие можно найти в интернет.

В продолжение предыдущего поста на эту тему.

Другими непременными атрибутами "либерализованной" финансовой системы являются независимый центробанк и развитая система коммерческих банков, имеющих доступ на международные рынки. Первое обосновывается тем, что в странах с выборным правительством есть риск того, что денежная политика попадает под влияние выборного цикла. Говоря проще, экономика будет расти быстрее непосредственно перед выборами, но ценой инфляции после выборов, внося таким образом нестабильность и разлад в финансовую систему, в угоду популизму и желанию оставаться у власти. Развитие же коммерческих банков необходимо по причине их более высокой эффективности; этот пункт актуален в первую очередь для реформирующихся бывших социалистических стран, где до этого банки были государственными.

На деле, однако, картина снова получается отличной от неолиберальной модели. Для свежереформированных стран "догоняющего развития" характерен режим фиксированного курса национальной валюты, или его вариации. Что это значит? Это значит, что поступающая от экспорта валюта скупается центробанком, в обмен на созданную им национальную валюту. Вследствие этого процесса а) аккумулируется валютный резерв и б) увеличивается национальная денежная масса. Рост национальной денежной массы, конечно, приводит к инфляции, c которой центробанк обязан бороться в соответствии со своим мандатом. Борьба с инфляцией происходит путем увеличения ставки рефинансирования. Через систему коммерческих банков, высокая ставка передается на коммерческие и потребительские кредиты.

Как известно, дорогой кредит мешает развитию производства. А недостаток производства внутри страны приводит зависимости от импорта, росту цен, безработице, и многим другим бедам. Зависимость от импорта также приводит к необходимости экспорта (чтобы пополнить запасы валюты). Как видно, круг замыкается:


Конечный итог такой же, как и в случае с внешним долгом - деградация общества, и встраивание его в мировую экономику в виде поставщика дешевых сырья и рабочей силы.

Высокая ставка рефинансирования также приводит национальные коммерческие банки к необходимости кредитоваться на международных финансовых рынках, где дешевый кредит всегда доступен вследствие наличия крупных игроков и простоты эмиссии денег. По сути, банки становятся проводником международного капитала на национальный рынок.

Есть и вторая сторона работы такого центробанка. Что происходит с накопленными валютными резервами? По большому счету, внутри страны может ничего особенного не происходить. Однако, накопление резервов имеет большой смысл для поддержания глобальной системы сеньоража. Рассмотренная выше зависимая страна-экспортер находится на одном конце экономической связи, а по другую сторону находится страна-эмитент валюты (говоря проще, - США, поскольку именно доллар основная резервная валюта). Эмитент получает дешевые ресурсы и товары в обмен на деньги, которые сам и создает, "подрисовывая байтики", по выражению avvakoum'а. Как известно, если постоянно "печатать" валюту, то ее стоимость падает. Колоссальный фонтан долларов, растекаясь по миру, приводил бы к его обесцениванию, если бы не абсорбировался, главным образом в виде валютных резервов.

PS Характерно, что данная система достигает своих целей в "автоматическом режиме". Т.е. отдельные участники не служат непосредственно конечной цели - по сути, усилению и воспроизводству глобальной системы неравенства, - и возможно не полностью осознают этот итог своей деятельности. Все они лишь выполняют свою роль с соответствии с преобладающей неолиберальной доктриной: правительство проводит рыночные реформы, центробанк борется с инфляцией, банки направляют денежные потоки в соответствии с прибыльностью и рисками, а частный сектор предоставлен сам себе, в надежде, что "невидимая рука рынка" выстроит все наилучшим образом. Важно лишь, чтобы все участники имели нужную идеологию. Так, наверно, последователи религиозных культов совершали жертвоприношения, надеясь на расположение богов, не задумываясь, что поддерживают таким образом жреческое сословие. Данная черта капиталистических отношений была подмечена сотни лет назад, но это тема для отдельного поста.

В предыдущем посте было сказано, что при помощи внешнего долга в последние десятилетия многие страны ставились в зависимые условия. Для чего? Таким образом страна встраивается в систему мировой экономики в определенной роли. Говоря просто - в качестве производителя какого-либо товара или услуг. Например, одни специализируются на выращивании бананов и кофе, другие качают нефть, кто-то шьет джинсы и собирает бытовую электронику, а кто-то оказывает айти услуги. В конечном счете, потребляются природные и / или человеческие (рабочая сила) ресурсы такой страны.

С точки зрения потребителя этих ресурсов, важна их доступность и низкая стоимость. Чтобы обеспечить эти цели, государство ослабляется путем деградации социальной инфраструктуры и институтов (образование, защита личности, экологические нормы, армия, и т.п.), и бедности населения. Последнее также снижает потребление ресурсов внутри страны. Таким образом, глобальные экономические интересы вступают в конфликт с национальными, которые состоят в гармоничном развитии общества и повышении благосостояния граждан. Контроль за населением и снижение способности к протесту достигается разными способами - религиозность, поп- и потребительская культура, насаждение иррациональных идей (экстрасенсы, НЛО, "нетрадиционная медицина", секты, и т.д.), а также разрозненность внутри общества. Разжигаются конфликты и подпитываются противоположные интересы и движения. Разрозненности также служит массовый приток трудовых мигрантов.

Наблюдателю за общественной жизнью России нетрудно будет привести примеры таких искуственно гиперболизированных противоречий: про- и анти-западные взгляды, фашизм и антифашизм, демократия и сталинизм, и т.д. На Украине, очевидно, основной раскол общества проходит по линии про- и анти-российских интересов. Как видно, в наших странах данный раздел отражен даже на уровне высшего руководства страны.

Некоторые материалы по теме:

* Нигерия: как живут элита, хипстеры и «средний класс», Россия в 2050 году - две иллюстрации на примере Нигерии

* "Историческая периферия оказалась не только и не просто втянутой в сферу влияния нового исторического центра — мировой капиталистической системы. Она попала в зависимость от центра, стала объектом эксплуатации со стороны мировой системы капитализма. Одни периферийные страны полностью потеряли независимость и стали колониями Запада, другие, сохранив формально суверенитет, оказались в различных формах экономической, а тем самым и политической зависимости от него.", Современный мир и основные тенденции его развития - макроанализ сложившейся мировой капиталистической системы на основе теории экономических формаций Маркса.

(В качестве иллюстрации и развития темы предыдущего поста)

Финансовая либерализация означает снятие / уменьшение законодательных ограничений на различные виды финансовой деятельности. Финансы обычно - одна из самых зарегулированных отраслей экономики, в силу их критической роли в жизни страны, а также подверженности кризисам (в первую очередь - злоупотреблениям). Контролируя финансы, государство стремится обеспечить свое развитие и безопасность. Ослабление контроля - это и есть либерализация. Доминирующая неолиберальная доктрина утверждает, что это способствует экономическому росту, конкуренции, развитию рынка, и т.п., - в общем, вещь положительная.

Особенно интересен внешнеэкономический аспект либерализации, то есть процесс, в результате которого экономика открывается для иностранных инвестиций. Несмотря на красивую неолиберальную теорию, на практике упрощенно все сводится к тому, что страна берет денег в долг: как государство (через выпуск долговых бумаг), так и предприятия (через кредиты). Как я высказывался раньше, выпускающим резервную валюту субъектам буквально ничего не стоит "напечатать" деньги в любых количествах и скупить все эти долги и выдать кредиты.

Вообще говоря, государство - не фирма, его целью не является зарабатывание прибыли, и выпуск долговых бумаг, тем более деноминированых в иностранной валюте, сам по себе вызывает вопросы. По идее, одалживающий деньги инвестор должен задуматься: каким образом страна вернет долг плюс проценты, высокие в подобных случаях? На практике, однако, при всей сомнительности ситуации, инвесторы с энтузиазмом одалживают огромные суммы денег . У меня мало сомнений, что на самом деле никакие это не инвестиции, а форма подкупа высших чиновников, руководства страны.

Вначале события развиваются "оптимистично". Деньги выдаются иностранными кредиторами; стране присваивают высокие рейтинги, финансовая пресса пиарит успехи такого государства, и они подтверждаются ростами биржевых котировок, ВВП и тому подобных "экономических" (на самом деле дезинформационных) индикаторов. Когда страна как следует подсядет на долги, "неожиданно" выясняется недолговечность подобной политики. Оно и понятно, нахапанные и по большей части разбазаренные (по сути - разворованные) таким образом "кредиты" отдать невозможно. (Вспомните: Греция, Ирландия, Исландия; а также Россия; а еще раньше - страны ЮВА, а еще раньше - Латинская Америка; кстати, и популярный нынче Египет через это проходил). Начинается "паника", а по сути - прекращается продление кредитов. И вот тут то приходят кредиторы, и спрашивают - чем будете расплачиваться? Расплачиваться, наиболее очевидно из истории, приходится социальной инфраструктурой (образование, медицина и пр.); надо полагать, что также под контроль берутся лакомые куски экономики государства-жертвы, но это происходит более скрытно, тут приходится догадываться. В результате страна деградирует и превращается в эдакого раба мировой экономики, узкоспециализированного на конкретной деятельности, будь то выращивание бананов и кофе, или добычи нефти, и т.п.

Не открывающие свой рынок для внешних инвесторов страны по сути сохраняют свой суверенитет и обладают неподкупным руководством. В первую очередь это конечно Китай - его финансовый рынок даже сегодня остается очень закрытым; страна принимает только реальные инвестиции - в виде заводов, технологий, и т.п.

UPDATE:  Другими непременными атрибутами "либерализованной" финансовой системы являются независимый центробанк и развитая система коммерческих банков - об этом в отдельном посте.

Если присмотреться к финансовым кризисам последних десятилетий, то видно, что события часто развивались по одному шаблону: финансовая либерализация с последующей долговой "накачкой" потерпевших государств, раздутие долгового рынка до пределов, когда долг не может обслуживаться силами экономики и должен покрываться за счет рефинансирования, с последующим его обрезанием, что приводило к дефолту, и как следствие - диктату внешних кредиторов. Похожим образом было в Латинской Америке, а позже - в Юго-Восточной Азии. Возможно, данная схема применялась и раньше. У меня сложилось мнение, что неискуственных валютных и внешнедолговых кризисов не было (и нынешний евро-кризис не исключение).

Несколько особняком стоит кризис японской банковской системы. С его генезисом я пока не знаком в деталях; принято считать, что японские банки чрезмерно увлеклись финансированием недвижимости и предприятий. Однако, этому предшествовала либерализация японской финансовой системы. Где-то мне встречалась информация, что либерализация была проведена под давлением США, - была конкретная встреча на высшем финансовом уровне, где были приняты соответствующие решения. Предлогом была растущая роль японских банков в мире и необходимость привести их к Западному образцу (японская банковская система весьма отличается от принятой в англо-саксонском мире). Поскольку это укладывается в общий патерн, я считаю вероятной версию о давлении США, особенно учитывая, что после войны политика Японии зависима от них во многих отношениях, а также то, что японские банки в 80-х стали крупнейшими в мире (в десятке крупнейших мировых банков, если не ошибаюсь, на какой-то момент было 8 японских), и сильно потеснили американские даже внутри США. Раскопать детали того, что произошло, у меня пока не находилось времени, надеюсь когда-нибудь руки дойдут.

Одним из ключевых факторов понимания современной глобальной экономической-финансовой системы является вопрос о резервной валюте. Далее следует очень простое объяснение.

Представьте, у себя дома Вы печатаете на принтере банкноты. А потом идете в магазин и покупаете за эти банкноты все, что Вам нужно. Потратьте немного времени, и представьте, как это могло бы работать.

В реальности у Вас ничего не выйдет, потому что Ваши банкноты не принимаются к оплате. Совсем другое дело, если Вы печатаете резервную валюту. Собственно, "печать" это эвфемизм, - подавляющая часть современных денег создается электронным путем в виде записи на балансе банковского счета.

И тратятся они в масштабах государства не в магазине (хотя в конечном счете на импорт товаров тоже). А в первую очередь на поддержание и усиление власти такого производителя денег. Например, путем финансирования и скупки нужных предприятий и СМИ, подкупа правительств других стран и поддержки нужных режимов, скупки "мозгов", развитию ВПК, и т.д. Создание и распределение денег обладает огромной властью и определяет характер очень многих общественных явлений, является одним из ключевых факторов экономической истории и мировой политики.

( Далее некоторые подробности процесса )

Некоторые материалы по теме:

- http://economics.kiev.ua - предисловие к библиотеке по экономике, хороший обзор устройства глобальной экономической-финансовой системы, затрагивающий множество тем, помимо выпуска денег и центробанков

- http://www.federalreserve.gov/monetarypolicy/bst_recenttrends.htm - баланс ФРС США; скачок баланса на 1 трлн дол осенью 2008 года (видимый в масштабе all) означает фактически монетизацию обязательств банков и правительственных кредитных агентств США

- http://shortmarket.livejournal.com/16922.html - критика "неолиберальной" экономической доктрины, затрагивающая в том числе организацию денежной системы

- http://martinis09.livejournal.com/208948.html - о юане как о возможной новой резервной валюте

- http://www.youtube.com/watch?v=iRzr1QU6K1o - президент Никсон оглашает отмену золотого обеспечения доллара, заканчивая таким образом Бреттон-Вудскую систему

UPDATE: еще ссылки по теме:

Хочу весь мир и еще 5% - стилистически утрированное, но удивительно верное объяснение ключевых особенностей и эволюции денежной системы, в том числе присущего ей сеньоража

Сказка и правда о мультипликаторе денег - анализ механизма денежной мультипликации и аргументация о неадекватности этого понятия реальному процессу роста кредитных денег

О финансовой либерализации, продолжение - глобальный сеньораж в более широком контексте

Мой взгляд по этому поводу изложил в коментарии здесь. Проблема, на мой взгляд, не валюты как таковой, а политической воли поддерживать эту валюту. Давление на европейских политиков против евро идет со стороны Америки, т.к. евро являет собой самую серьезную угрозу доминированию доллара. Проблема долгов – надуманная, так как любой долг в собственной валюте можно монетизировать. Конечно, понеся при этом издержки moral hazard, но сохранив валюту как средство рассчетов, что гораздо более важно. Именно так поступили американцы, и это очевидное, простое, и эффективное решение, которое практически не имеет недостатков. Все разговоры о какой-то там неплатежеспособности – надуманные, и имеют целью подрыв доверия к евро как альтернативной резервной валюте. Если вы будете внимательно анализировать статьи, посвященные “проблемам евро”, то увидите, что никакой конкретики за ними не стоит. Чистой воды политический-финансовый черный пиар.

Данный взгляд на проблему прекрасно сочетается с цепочкой событий и направленности публикаций в масс медиа, связанных с евро, за последние несколько месяцев, что я попытаюсь проиллюстрировать ( дальше... )

Некоторые материалы по теме:

* Если вы действительно корчите из себя одно государство – ЕВРОСОЮЗ, значит извольте жить по законам по которым живёт любое большое федеративное государство – в котором всегда есть развитые регионы доноры и отсталые регионы, сидящие на дотациях и субсидиях. Это работает именно так (Реакционер.com)

* Those less virtuous economies were the so-called "new Europe" that Donald Rumsfeld was touting. People in the countries that are in trouble now economically were the ones willing to go to Iraq -- and there is a connection. These are the countries that were much more inclined to go the American route, going into debt heavily, using housing speculation as the engine of the economy, and opening their economies big time to global bank debt and finance. (Thomas Geoghegan)

То, каким образом Запад одержал победу над СССР в холодной войне - путем подкупа советского руководства, и конечная цель этого подкупа, - превращение территории в сырьевую колонию, - свидетельствует о несостоятельности, либо об исчерпании, Западного (капиталистического) способа развития. Эта несостоятельность проявляется в том, что капитализм оказался неспособен обеспечить процветание и развитие населению бывшего СССР, в целом. Наоборот, колонизация СССР была необходима для поддержания процветания на Западе, а точнее, в свете данного утверждения, - для отсрочки его краха.

Если Вы согласны или несогласны, - комментируйте. Гипотеза нуждается в развитии и подтверждении, - сейчас лишь фиксирую, чтобы не потерялась, и выношу на суд публики.